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Section Projection financière

La section Projection financière présente vos prévisions financières sur 3 à 5 ans.

Documents financiers​

Compte de résultat prévisionnel​

Prévisions de revenus et charges :

  • Chiffre d'affaires
  • Coûts directs (COGS)
  • Charges d'exploitation (marketing, R&D, admin)
  • Résultat d'exploitation (EBIT)
  • Résultat net

Plan de trésorerie​

Cash-flow mensuel :

  • Encaissements
  • Décaissements
  • Solde de trésorerie

Bilan prévisionnel​

Actifs et passifs :

  • Actif : Immobilisations, créances, trésorerie
  • Passif : Capital, dettes, provisions

Hypothèses​

Croissance du CA​

  • Année 1 : 100 k€
  • Année 2 : 500 k€ (+400%)
  • Année 3 : 2 M€ (+300%)
  • Année 4 : 5 M€ (+150%)
  • Année 5 : 10 M€ (+100%)

Coûts​

  • Coûts variables : % du CA
  • Coûts fixes : Salaires, loyers, etc.

Effectif​

Évolution du nombre d'employés.

KPIs financiers​

Marge brute​

Marge brute = (CA - Coûts directs) / CA

Burn rate​

Montant mensuel dépensé.

Runway​

Nombre de mois de trésorerie restante.

Break-even​

Date à laquelle vous atteignez l'équilibre (revenus = charges).

Format​

Généralement un fichier Excel avec :

  • 3 onglets : Compte de résultat, Trésorerie, Bilan
  • Formules visibles pour montrer les calculs
  • Hypothèses détaillées dans un onglet séparé

Bonnes pratiques​

Soyez réaliste​

Des projections trop optimistes manquent de crédibilité.

Scénarios​

Présentez 3 scénarios :

  • Pessimiste : Croissance lente
  • Réaliste : Scénario de base
  • Optimiste : Forte croissance

Justifiez vos hypothèses​

Expliquez chaque hypothèse clé :

  • Croissance du CA : pourquoi ce taux ?
  • Coûts : benchmarks du secteur
  • Recrutements : plan détaillé

Prochaine étape : Section Stratégie de sortie